首页 军事 体育 社会 财经 国际 文化 科技 汽车 时事 娱乐 综合 教育 健康养生 旅游
首页 >  财经 > > sunbet手机版网页 陕西银保监局一日开出罚单23张 恒丰银行西安分行今年以来已至少被查处9宗违规行为

sunbet手机版网页 陕西银保监局一日开出罚单23张 恒丰银行西安分行今年以来已至少被查处9宗违规行为

时间:2020-01-11 16:03:14
内容提要: 据统计,今年以来,恒丰银行西安分行被陕西银保监局查处的违规行为至少已达9宗,涉案罚金合计达295万元。针对上述行为,陕西银保监局对齐商银行西安分行分别作出了罚款25万元、28万元、68万元的行政处罚决定,合计罚金达到121万元。

sunbet手机版网页 陕西银保监局一日开出罚单23张 恒丰银行西安分行今年以来已至少被查处9宗违规行为

sunbet手机版网页,每部经文的记者:张一05每部经文的编辑:易启江

据中国银行业监督管理委员会网站报道,陕西省银行和保险监督管理局近日宣布了对辖内6家金融机构违规行为的行政处罚决定。

《国家商报》记者注意到,9月23日共发行了23张门票,全部都是在2019年8月26日发行的。其中,商祺银行Xi安分行及相关责任人因未按规定缴纳抵押评估费和转让经营成本共被罚款10项,机构共被罚款121万元。然而,Xi安高岭杨光村银行收到了最大的单笔罚款。本行因在其他地方开立同业拆借账户、非法转移资金、内部控制管理不善,被罚款96万元。

此外,值得一提的是,恒丰银行Xi安分行和宁夏银行Xi安分行在今年2月被陕西银行和保险监管局处罚后,再次出现在被处罚机构名单上。据统计,今年以来,恒丰银行Xi安分行已被陕西银保监督局查处至少9起违规行为,罚款总额295万元。

9月23日,银监会网站发布了陕西省银监会8月26日发布的一批行政处罚决定,共23份文件,从“陕西省银监会银行处罚决定字2019年[第32号”到“陕西省银监会银行处罚决定字2019年[第54号”不等。

记者梳理发现,上述罚款涉及其管辖范围内的六家金融机构,即恒丰银行Xi安分行、商祺银行Xi安分行、宁夏银行Xi安分行、Xi安银行Xi安曲江分行、Xi安高陵阳光村镇银行和陕西省国际信托有限公司(证券简称:陕西国投A,证券代码:000563.sz)。

值得注意的是,商祺银行Xi分行在这批罚款中出现最多,共涉及10笔罚款,主要涉及该行的三大违规行为:一是未按规定缴纳抵押评估费和转移经营成本;二是票据业务严重失控,违反审慎经营规则;第三,发放贷款购买银行的不良贷款和银行垫款,并发放贷款承担银行的风险资产。

针对上述行为,陕西银行和保险监督管理局分别对子行xi安支行实施了25万元、28万元和68万元的行政处罚,罚款总额达121万元。与此同时,另外七名负责领导、管理或承担责任的负责人受到警告。

公开信息显示,商祺银行,前身是淄博市商业银行,是全国第四批由城市信用社设立的地方股份制商业银行。其总部位于山东省淄博市。2009年2月13日更名为“商祺银行”。截至2019年6月底,本集团总资产为1121.41亿元。商祺银行Xi安支行于2010年4月21日正式开业。截至2018年底,公司共有9个分支机构,包括1个分支营业部、7个综合分支机构和1个小微分支机构。

虽然在这批罚款决定中,商祺银行Xi分行收到的罚款最多,但收到单笔罚款最多的是一家村镇银行。

根据有关行政处罚决定,Xi安高陵杨光村镇银行因在其他地方开立和出借银行间账户、非法转移资金、内部控制管理不善,被陕西银行和保险监督管理局罚款96万元。前法定代表人吴文仲因负责高陵阳光村镇银行上述行为的管理、监督和领导,被禁止从事银行业五年。

据了解,Xi安高陵阳光村镇银行是Xi安首家村镇银行,于2010年5月31日注册成立。它的主要业务是吸收公众存款。发放短期、中期和长期贷款;处理国内结算;办理票据承兑和贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、兑付和承销政府债券;代理收付和保险业务;银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2019年6月底,Xi安高陵阳光村镇银行总资产3.83亿元,总负债3.79亿元,净资产378万元,净利润-578万元。Xi安银行持有其51%的股份。

此外,Xi安行Xi安曲江支行此次因贷款管理松懈和内部控制不当被罚款55万元。没有发现任何员工参与私人贷款。对一名主要负责人和直接领导给予警告,对另一名主要负责人和直接责任人给予警告,罚款6万元。

陕西国投是被处罚者中唯一的信托机构。陕西国投甲因未能及时向受益人披露信息,被陕西银行和保险监管局罚款28万元。两名主要负责承担和领导项目的相关负责人受到警告。

为此,陕西国投a股于9月25日发布相关披露公告,称公司已根据陕西银保监管局现场检查要求进行整改,并向信托项目受益人额外披露了《信托事务管理报告》,这将进一步加强合规管理,继续做好信托业务的日常信息披露管理工作。

值得一提的是,恒丰银行Xi安行和宁夏银行Xi安行这次也进入了处罚名单。这是今年2月陕西银监局处罚后,这两家机构第二次受到监管。

文件编号为“陕西银行保险监督银行处罚决定[2019年第48号”的行政处罚决定文件显示,恒丰银行xi安分行因非法办理转寄票据被罚款30万元。一名负责管理的人受到警告。

此外,根据文号为“陕西银行、中国保险监督管理委员会、中国银行、[2019年第35号”的行政处罚决定书,宁夏银行xi安支行因挪用流动资金贷款和信贷资金也被罚款30万元。一名对事件的管理、监督和领导负有主要责任的人和另一名对事件的承担和直接领导负有主要责任的人都受到警告。

事实上,从银监会网站上披露的信息可以看出,今年2月,陕西省银监会针对多家金融机构一次性发布了31项行政处罚决定。

其中,恒丰银行Xi安分行因“非法挪用信贷资金”、“非法处置不良资产”、“滚动发行银行承兑汇票”、“夸大资产负债规模”等八项违规行为共被罚款265万元。宁夏银行Xi分行因“非法发放房地产项目建设流动性贷款”和“将信贷资金返还借款人、非法改变贷款用途”两项违法行为分别被罚款30万元和30万元。

这也意味着,自今年年初以来,恒丰银行Xi安分行已被陕西省银行和保险监督管理局查处了至少9起违规案件,罚款总额达295万元。宁夏银行Xi安支行已被陕西银行保险监督管理局查处至少三起违规行为,罚款总额90万元。

据了解,恒丰银行Xi安分行成立于2011年5月10日。这是恒丰银行目前在西北地区唯一一家一级分行。截至2018年底,已设立两个二级分行、16个市内网点和一个社区分行。宁夏银行Xi安支行成立于2009年12月8日。是宁夏银行第一家跨地区分行和西北城市商业银行第一家跨省分行。

国家商业日报

© Copyright 2018-2019 orion-spb.com 洺州门户网站 Inc. All Rights Reserved.